El fraude online:
Los delincuentes han encontrado en Internet un medio para el
robo de datos personales, contraseñas, cuentas bancarias…
Para ello utilizan la ingeniería social, que se define como
el conjunto de técnicas psicológicas y habilidades sociales para tener
influencia y persuasión para engañar y obtener información confidencial o
sensible.
Tipos de fraude online:
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Triangulación: un cliente compra un producto en una tienda pirata que
ha adquirido ilegalmente numeración de tarjetas robadas, la tienda utiliza una
tarjeta robada para comprar el mismo producto en una tienda legal y le hace
llegar el producto al cliente. El usuario no sabe que ha sido víctima de una
estafa, y cuando se descubre la estafa, a ojos de la tienda legal, el estafador
es el cliente inocente.
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Phishing y pharming: En el
phishing, el delincuente consigue engañar al usuario mediante un
correo ‘spam’, invitándole a realizar una operación bancaria en
una página que tiene la misma interfaz que la de su banco. Por el
contrario, en el Pharming no es necesario que el usuario efectúe una operación
bancaria accediendo a la página mediante un link que le proporciona el timador.
El usuario intentará acceder directamente desde su navegador, pero la página será una copia de la
original.
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Botnets: son
robots informáticos que se instalan en nuestros ordenadores, mediante spam o
malware. El estafador suele estar en un país con
compras vetadas en comercios electrónicos, por lo que utiliza IP de otros
países para no levantar sospecha.
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Re-shipping: un defraudador compra en un comercio electrónico con
una tarjeta robada y utiliza mulas, que son personas que recibirán la mercancía
a cambio de una comisión, para evitar ser descubiertos. Estas mulas reenvían la mercancía al defraudador.
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Fraude de Afiliación: te lanzan una campaña de descuentos, imitando a los programas de afiliación más conocidos, pero
el programa de afiliación es falso.
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Robo de identidad: el robo de identidad es cualquier clase de fraude que
origine la pérdida de datos personales: contraseñas, nombres de usuario, información
bancaria o números de tarjetas de crédito.
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Fraude amigo: recibimos una compra. Entregamos la mercancía, pero recibimos una devolución. Nuestro cliente ha declarado la
compra como fraudulenta en su banco, aunque en realidad fue él quien hizo la
compra.
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Account takeover: el estafador obtiene datos de un usuario o un cliente,
toman el control de su cuenta, y cambian algunos datos de la misma para poder
realizar el fraude online.
Clean fraud: Todos los datos de la cuenta son correctos, la
tarjeta cumple todos los protocolos de seguridad, los datos de la IP son
correctos… Todo indica que no hay fraude, pero se produce. Este fraude es muy
sofisticado y se utiliza principalmente para bienes de lujo ya que requiere una
inversión muy grande para el estafador.
PREVENCIÓN DEL FRAUDE ECONÓMICO ONLINE
